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    隨著科學技術的快速發展和人類社會工程實踐的不斷深入，項目已普遍存在于我們的工作和生活之中，并對我們的工作、生活產生了重要的影響。風險管理貫穿項目管理的各個階段和各個領域，且一直是項目管理中的重點和難點問題。風險管理是一個經常被忽略的項目管理領域，卻常常能夠在通往項目最終成功的道路上取得重大的進步。風險管理對選擇項目、確定項目范圍和編制顯示的進度計劃和成本估算有積極的影響。風險管理有助于利益相關者了解項目的本質，使團隊成員參與確定優勢和劣勢，并有助于結合其他項目管理知識領域。本文從風險的基本概念出發，討論了風險的定義和分類。重點闡述了風險的識別、分析、評估、應對與監控。

1.風險的基本概念

1.1風險的定義

    我國杜端甫教授認為，風險是指損失發生的不確定性，是人們因對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預定目標發生多種負偏離的綜合并給出了如下數學公式：R=f(P,C)式中

R——風險；

P——不利事件發生的概率；

C——不利事件發生的后果。

要全面的理解風險的含義，我們應注意以下幾點：

（1）風險是與人們的行為相聯系的，這種行為既包括個人的行為，也包括群體或組織的行為。

（2）客觀條件的變化是風險的重要成因，盡管人們無力控制客觀狀態，卻可以認識并掌握客觀狀態變化的規律性，對相關的客觀狀態作出科學的預測，這也是風險管理的重要前提。

（3）風險是指可能的后果與目標發生的負偏離，負偏離是多種多樣的，且重要程度不同，而在復雜的現實經濟生活中“好”與“壞”有時很難截然分開，需要根據具體情況加以分析。

（4）盡管風險強調負偏離，但實際中也存在正偏離。由于正偏離是人們渴求的，屬于風險收益的范疇，因此在風險管理中也應予重視。

1.2風險的分類

    根據不同的需要，從不同的角度，按不同的標準將風險進行分類，其目的在于理論上便于研究，實踐上便于根據不同類別的風險采取不同的管理策略。

　“捶縵蘸蠊的不同，風險可劃分為純粹風險和投機風險；按風險來源劃分或損失產生的原因可將風險劃分為自然風險和人為風險；按風險是否可管理來劃分，風險可分為管理風險和不可管理風險；按影響范圍劃分，可以將風險氛圍局部風險和總體風險；按風險后果的承擔者來劃分，有項目業主風險、政府風險、承包商風險、投資方風險、設計單位風險、監理單位風險、供應商風險、擔保方風險和保險公司風險等；按風險的可預測性劃分，風險可以分為已知風險、可預測風險和不可預測風險。

2．項目風險識別

　2.1風險識別的含義

    風險識別是指風險管理人員在收集資料和調查研究之后，運用各種方法對尚未發生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統歸類和全面識別。風險識別的主要內容有：識別引起的風險的因素有哪些，什么是主要因素，以及這些風險可能導致的后果如何。

2.2風險識別方法

    在項目風險識別過程中一般要借助于一些技術和工具，不但識別風險的效率高，而且操作規范，不容易產生遺漏。在具體應用過程中要結合項目的具體情況，組合起來應用這些工具。

（1）檢查表：將項目可能發生的許多潛在風險列于一個表上，供識別人員進行檢查核對，用來判別某項目是否存在表中所列或類似的風險；

（2）流程圖：用于給出一個項目的工作流程，項目各個不同部分之間的相互關系等信息的圖表；

（3）頭腦風暴法：又叫集思廣益法，通過營造一個無批評的自由的會議環境，使與會者暢所欲言，充分交流、相互啟迪，產生出大量創造性意見的過程；

（4）情景分析法：通過有關數字、圖表和曲線等，對項目未來的某個狀態或某種情況進行詳細的描繪和分析，從而識別引起項目風險的關鍵因素及其影響程度的一種風險識別方法；

（5）德爾菲法：一種反饋匿名函詢法，在對所要預測的問題征得專家意見之后，進行整理、歸納、統計，再匿名反饋給各專家，再次征示意見，再集中，再反饋，直至得到穩定的意見；

（6）SWOT分析法：一種環境分析方法，對企業內部環境之優劣勢的分析，在了解企業自身的基礎之上，判明企業外部的機會和威脅，然后對環境作出準確的判斷，繼而制訂企業發展的戰略和策略；

（7）敏感性分析法：研究項目生命周期內，當項目的變數以及項目的各種前提假設發生變動時，項目的經濟評價指標會出現何種變化以及變化范圍有多大。

3．項目風險分析與評估

3.1對風險評估的認識本文轉自項目管理者聯盟

    風險評估是對風險識別的深化。風險識別明確了風險管理的對象，風險評估則是研究這些對象的具體特性。

    風險的評估就是在前期預側和識別的基礎上建立系統模型，對風險因素的影響進行定量分析，并估算出各種風險發生的概率及其損失的大小，從而找到該項目的關鍵風險，為重點處置這種風險提供科學的依據。風險評估的結果將影響風險管理的決策，它的準確性決定了風險管理的正確性。

3.2風險評估的方法

    風險分析與評估的方法按其性質、用途和適用評估對象分為以下幾種類型。按性質分為定性、定量及兩者結合的方法。其中定性的方法主要有層次分析法和專家評分法等；定量的方法主要有蒙特卡羅模擬法、圖形評審技術、風險評審技術等。按用途分為：風險源分析識別、風險發生的概率預測、頻率統計分析、風險后果的評估、風險決策、管理計劃和對策的制訂等方法。按適用評估對象分為：針對工期、成本、投資、質量、事故（或故障）、合同、管理、匯（利）率、自然氣候、工程地質條件、災害、政策法規、技術、預測和決策等的分析評估方法。

4.項目風險應對

4.1項目風險應對過程

    作為項目風險管理的一個有機組成部分，項目風險應對也是一種系統過程活動。我們可以從內部和外部兩種視角來看待風險應對過程：外部視角詳細說明過程控制、輸入、輸出和機制；內部視角詳細說明用機制將輸入轉變為輸出的過程活動。

4.2項目風險應對策略

（1）減輕風險。通過緩和或預知等手段來減輕風險，降低風險發生的可能性或減緩風險帶來的不利后果，以達到風險減少的目的。

（2）預防風險。風險預防是一種主動的風險管理策略，通常采取有行和無形的手段。

（3）回避風險。指當項目風險潛在威脅發生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其他策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規避風險的一種策略。

（4）轉移風險。指將風險轉移至參與該項目的其他人或組織，所以又叫合伙分擔風險。可以分為財務性風險轉移和非財務性風險轉移。

（5）接受風險。指有意識地選擇承擔風險后果。接受風險可以是主動的，也可以是被動的。接受風險是最省事的風險規避方法，在許多情況下也最省錢。項目管

（6）儲備風險。所謂儲備風險，是指根據項目風險規律事先制定應急措施和制定一個科學高效的項目風險計劃，一旦項目實際進展情況與計劃不同，就動用后備應急措施。

5．項目風險監控

5.1風險監控的含義及目的

    風險監控就是通過對風險規劃、識別、估計、評價、應對全過程的監視和控制，從而保證風險管理能達到預期的目標，它是項目實施過程中的一項重要工作。監控風險實際上是監視項目的進展和項目的環境，即項目情況的變化，其目的是：核對風險管理策略和措施的實際效果是否與預見的相同；尋找機會改善和細化風險規避計劃，獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實際。

　5.2風險監控的依據

風險監控依據包括風險管理計劃、實際發生了的風險時間和隨時進行的風險識別結果，主要內容包括：

（1）風險管理計劃。

（2）風險應對計劃。

（3）項目溝通。工作成果和多種項目報告可以表述項目進展和項目風險。一般用于監督和控制項目風險的文檔有：事件記錄、行動規程、風險預報等。

（4）附加的風險識別和分析。隨著項目的進展，在對項目進行評估和報告時，可能會發現以前未曾識別的潛在風險事件。應對這些風險繼續執行風險識別、估計、量化和制訂應對計劃。

（5）項目評審。風險評審者檢測和記錄風險應對計劃的有效性，以及風險主體的有效性，以防止、轉移或緩和風險的發生。

5.3風險控制的步驟

（1）與在職的項目成員協商，確定人員流動的原因（如工作條件差、收入低、市場競爭等）；

（2）在項目開始前，把環節這些原因（避開風險）的工作列入已擬訂的控制計劃中；

（3）當項目啟動時，做好人員流動會出現的準備，采取一些辦法已確保人員一旦離開時仍能繼續（削弱風險）；

（4）建立項目組，使所有項目成員能即時了解有關項目活動的信息；

（5）制定文檔標準，并建立一種機制以保證文檔能及時產生；

（6）對所有工作組織細致的評審，以使更多的人能夠按計劃保持對風險因素相關信息的收集工作進度，完成自己的工作；

（7）對每一個關鍵的技術人員，要培養后備人員；

（8）在項目里程碑處進行事件跟蹤和主要風險因素跟蹤，以進行風險的再評估。

    雖然這些步驟會給項目帶來額外的支出，并占用許多有效的項目計劃工作量，但實踐證明，所有付出都是值得的。

    作為項目管理的重要一環，項目風險管理的研究和推廣不僅對單個組織有重要意義，而且對整個社會的發展都有積極的作用。因此，要加強對項目的風險管理